1. Generalny Inspektor albo KNF – w zakresie instytucji obowiązanych przez nią nadzorowanych – może wydać decyzję nakazującą zmianę zakresu albo zakończenie relacji korespondenckich przez instytucję obowiązaną, o której mowa w art. 2 instytucje obowiązane ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, z instytucją będącą respondentem z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849.
2. Przed wydaniem decyzji, o której mowa w ust. 1, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF nakazuje instytucji obowiązanej, o której mowa w art. 2 instytucje obowiązane ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, przeprowadzenie we wskazanym terminie, nie krótszym niż 30 dni, przeglądu zakresu relacji korespondenckich z instytucjami będącymi respondentami z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. W przypadku nieprzeprowadzenia przez instytucję obowiązaną takiego przeglądu we wskazanym terminie odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF wydaje decyzję nakazującą zakończenie relacji korespondenckich, o której mowa w ust. 1.
3. Instytucja obowiązana niezwłocznie po przeprowadzeniu przeglądu, o którym mowa w ust. 2, informuje Generalnego Inspektora albo KNF o jego wynikach.
4. Wydając decyzję, o której mowa w ust. 1, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF uwzględnia międzynarodowe zobowiązania Unii Europejskiej oraz informacje pochodzące z ewaluacji, ocen lub raportów sporządzanych przez organy lub organizacje międzynarodowe zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu.
Struktura Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Art. 1. Zakres regulacji ustawy
Art. 3. Umowa ubezpieczenia I umowa o udostępnieniu skrzynki sejfowej
Art. 4. Wyłączenie stosowania przepisów rozporządzenia
Art. 5. Przeliczenia kwot wyrażonych w ustawie w euro
Art. 6. Wyznaczenie kadry odpowiedzialnej za wykonywanie obowiązków ustawy
Art. 7. Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za wdrażanie obowiązków ustawy
Art. 9. Instytucje obowiązane prowadzące działalność jednoosobowo
Rozdział 2. Organy informacji finansowej
Art. 10. Organy informacji finansowej
Art. 11. Wymogi wobec generalnego inspektora informacji finansowej
Art. 11a. Kadencja generalnego inspektora
Art. 11b. Odwołanie generalnego inspektora przed upływem kadencji
Art. 11c. Wykonywanie zadań generalnego inspektora po upływie kadencji
Art. 11d. Status osoby zajmującej stanowisko generalnego inspektora po upływie kadencji
Art. 11f. Wynagrodzenie generalnego inspektora
Art. 12. Zadania generalnego inspektora
Art. 12b. Obsługa I finansowanie działalnośCI generalnego inspektora
Art. 13. Przekazywanie generalnemu inspektorowi informacji I dokumentów
Art. 14. Roczne sprawozdanie z działalnośCI generalnego inspektora
Art. 15. Wyłączenia generalnego inspektora I pracowników od wykonywania niektórych zadań
Art. 16. Delegowanie pracowników I funkcjonariuszy na wniosek generalnego inspektora
Art. 17. Porozumienia zawierane przez generalnego inspektora
Art. 18. Udostępnianie kontrolerom informacji przez generalnego inspektora
Rozdział 3. Komitet bezpieczeństwa finansowego
Art. 19. Komitet bezpieczeństwa finansowego
Art. 22. Wykonywanie zadań przez komitet
Art. 24. Regulamin trybu I sposobu działania komitetu
Art. 25. Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
Art. 27. Identyfikacja I ocena ryzyka prania pieniędzy I finansowania terroryzmu
Art. 28. Przekazywanie generalnemu inspektorowi ocen ryzyka I innych informacji
Art. 29. Zakres informacji zawartych w krajowej ocenie ryzyka
Art. 30. Akceptacja krajowej oceny ryzyka
Art. 31. Projekt strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Art. 32. Przyjęcie projektu strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Rozdział 5. środki bezpieczeństwa finansowego oraz inne obowiązki instytucji obowiązanych
Art. 33. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 34. Zakres środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 35. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego przez instytucje obowiązane
Art. 36. Identyfikacja klienta
Art. 38. Odstąpienie od stosowania środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 39. Przeprowadzanie weryfikacji tożsamośCI klienta I beneficjenta rzeczywistego
Art. 40. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego wobec uprawnionych z umów ubezpieczenia
Art. 41. Niemożność stosowania środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 42. Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
Art. 43. Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego
Art. 44. Obowiązek stosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 44d. Odpowiednie stosowanie przepisów ustawy – kodeks postępowania administracyjnego
Art. 45. Transgraniczne relacje korespondenckie z instytucją‑respondentem z państwa trzeciego
Art. 46. Stosunki gospodarcze z osobą zajmująCą eksponowane stanowisko polityczne
Art. 47. Korzystanie z usług podmiotu trzeciego przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 48. Powierzenie innym podmiotom stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego
Art. 49. Okres przechowywania dokumentów I informacji przez instytucje obowiązane
Art. 51. Grupowa procedura w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Art. 54. Obowiązek zachowania tajemnicy
Rozdział 6. Centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych
Art. 55. Centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych
Art. 56. Właściwość organu w sprawach rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 57. Zadania organu właściwego w sprawach rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 58. Obowiązek zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych
Art. 59. Zakres informacji podlegających zgłoszeniu do rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 60. Terminy zgłaszania informacji do rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 60a. Obowiązki informacyjne beneficjenta rzeczywistego
Art. 61. Tryb dokonywania zgłoszenia do rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 62. Rozporządzenie w sprawie sposobu I trybu składania zgłoszenia do rejestru
Art. 63. Termin wprowadzania do rejestru informacji ze zgłoszenia
Art. 64. Okres przechowywania informacji zgromadzonych w rejestrze beneficjentów rzeczywistych
Art. 66. Przetwarzanie danych osobowych zgromadzonych w rejestrze
Art. 68. Domniemanie prawdziwośCI danych wprowadzonych do rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 69. Nieodpłatne udostępnianie informacji o beneficjentach zgromadzonych w rejestrze
Art. 70. Forma udostępniania z rejestru informacji o beneficjentach rzeczywistych
Art. 70a. Podmioty uprawnione do dostępu do informacji z rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 70c. Przetwarzanie informacji uzyskanych z rejestru beneficjentów rzeczywistych
Art. 71. Rozporządzenie w sprawie udostępniania informacji z rejestru
Rozdział 7. Przekazywanie I gromadzenie informacji
Art. 72. Informacje o transakcjach I transferach pieniężnych przekazywane generalnemu inspektorowi
Art. 73. Podmioty pośredniczące w przekazywaniu informacji generalnemu inspektorowi
Art. 75. Wyłączenie obowiązku przekazywania informacji I zawiadomień
Art. 76. Przekazywanie informacji I dokumentów na żądanie generalnego inspektora
Art. 77. Formularz identyfikujący instytucję obowiązaną
Art. 81. Informacje przekazywane generalnemu inspektorowi przez prokuratora
Art. 82. Informacje I dokumenty przekazywane generalnemu inspektorowi przez jednostki współpracujące
Rozdział 8. Wstrzymywanie transakcji I blokowanie rachunków
Art. 87. żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku
Art. 88. Informowanie o przekazaniu żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku
Art. 89. Obowiązek zawiadomienia prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa
Art. 91. Wyłączenie odpowiedzialnośCI określonej odrębnymi przepisami
Art. 92. Bieg terminów określonych w ustawie
Art. 93. Udostępnianie wzorów zawiadomień, żądań, zwolnień I informacji
Art. 95. Odesłanie do przepisów ustawy – kodeks postępowania karnego
Rozdział 9. Ochrona I udostępnianie informacji
Art. 97. Nadzór nad przetwarzaniem danych osobowych gromadzonych przez generalnego inspektora
Art. 98. Kontrola nad uzyskiwaniem przez generalnego inspektora danych telekomunikacyjnych
Art. 99. Tajemnica informacji finansowej
Art. 100. Przetwarzanie informacji finansowych przez generalnego inspektora
Art. 101. Zakaz ujawniania faktu przekazania generalnemu inspektorowi informacji w trybie ustawy
Art. 102. Udostępnianie przez generalnego inspektora danych osobowych
Art. 104. Udostępnianie informacji I dokumentów na potrzeby postępowania karnego
Art. 105. Podmioty uprawnione do dostępu informacji posiadanych przez generalnego inspektora
Art. 105a. Udostępnianie informacji posiadanych przez generalnego inspektora I ich wykorzystywanie
Art. 105b. Przetwarzanie danych osobowych przekazanych przez generalnego inspektora
Art. 106. Podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego
Art. 107. Obowiązki prokuratora po otrzymaniu zawiadomienia o uzasadnionym podejrzeniu prania
Art. 108. Informacja zwrotna jednostki współpracującej
Art. 111. Wymiana informacji I dokumentów z jednostkami analityki finansowej państw ue
Art. 112. Wymogi w wniosku o udostępnienie informacji w celu identyfikacji klienta
Art. 114. Odmowa udostępnienia informacji zagranicznej jednostce analityki finansowej
Art. 115. Wymiana informacji związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu
Art. 116a. Współpraca organów w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy I finansowaniu terroryzmu
Art. 116b. Rejestr wniosków składanych do generalnego inspektora o udostępnienie informacji
Art. 116d. Przekazanie komisji europejskiej danych o złożonych wnioskach o udostępnienie informacji
Rozdział 10. Szczególne środki ograniczające
Art. 117. Szczególne środki ograniczające
Art. 118. Osoby I podmioty, wobec których stosowane są szczególne środki ograniczające
Art. 119. Zamrażanie wartośCI majątkowych przez instytucje obowiązane
Art. 120. Wpis na listę osób I podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające
Art. 126. Odesłanie do przepisów ustawy – kodeks postępowania administracyjnego
Art. 127. Zezwolenie na wykorzystanie zamrożonych wartośCI majątkowych lub ich udostępnienie
Art. 128. Wyłączenie możliwośCI stosowania szczególnych środków ograniczających
Rozdział 11. Inne środki służące ochronie interesu publicznego
Rozdział 11a. Działalność na rzecz spółek lub trustów oraz działalność w zakresie walut wirtualnych
Art. 129a. Wymóg wpisu do rejestru działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129b. Wymóg niekaralnośCI podmiotów wykonujących działalność na rzecz spółek lub trustów
Art. 129d. Właściwość organu w sprawach rejestru działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129e. Zadania organu właściwego w sprawach rejestru działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129f. Wpis do rejestru działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129g. Odmowa wpisu do rejestru działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129h. Zakres danych w rejestrze działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129i. Zmiana wpisu w rejestrze działalnośCI na rzecz spółek I trustów
Art. 129j. Zawiadomienie o zawieszeniu działalnośCI na rzecz spółek lub trustów
Art. 129k. Wykreślenie z rejestru działalnośCI na rzecz spółek I trustów
Art. 129m. Działalność w zakresie walut wirtualnych
Art. 129n. Wymóg niekaralnośCI podmiotów wykonujących działalność w zakresie walut wirtualnych
Art. 129p. Właściwość organu w sprawach rejestru działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129q. Zadania organu właściwego w sprawach rejestru działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129r. Wpis do rejestru działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129s. Odmowa wpisu do rejestru działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129t. Zakres danych w rejestrze działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129u. Zmiana wpisu w rejestrze działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129v. Zawiadomienie o zawieszeniu działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129w. Wykreślenie z rejestru działalnośCI w zakresie walut wirtualnych
Art. 129z. Odesłanie do przepisów ustawy – prawo przedsiębiorców
Rozdział 12. Kontrolowanie instytucji obowiązanych
Art. 130. Kontrola wykonywania obowiązków ustawowych przez instytucje obowiązane
Art. 132. Koordynacja kontroli
Art. 133. Upoważnienie do przeprowadzenia kontroli
Art. 134. Obowiązek okazania przez kontrolera legitymacji służbowej oraz pisemnego upoważnienia
Art. 135. Miejsce I czas przeprowadzenia kontroli
Art. 136. Uprawnienia kontrolera w toku kontroli
Art. 137. Obowiązki instytucji kontrolowanej w toku kontroli
Art. 138. Obowiązki informacyjne kontrolera przez rozpoczęciem czynnośCI kontrolnych
Art. 140. Protokół odebrania wyjaśnień ustnych w toku kontroli
Art. 142. Wystąpienie pokontrolne generalnego inspektora
Art. 143. Odstąpienie od dalszego przeprowadzania czynnośCI kontrolnych
Art. 145a. Wezwanie do usunięcia braków pisma
Art. 146. Odesłanie do przepisów ustawy o swobodzie działalnośCI gospodarczej
Rozdział 13. Kary administracyjne
Art. 147. Niedopełnienie obowiązków podlegające karze administracyjnej
Art. 148. Niedopełnienie obowiązków podlegające karze administracyjnej
Art. 149. Niedopełnienie obowiązków podlegające karze administracyjnej
Art. 150. Rodzaje kar administracyjnych
Art. 151. Właściwość organów w sprawach nakładania kar administracyjnych
Art. 152. Informacje publikowane w bip dotyczące nałożenia kar administracyjnych
Art. 152a. Przekazywanie informacji europejskiemu urzędowi nadzoru bankowego
Art. 153. Niedopełnienie obowiązków ustawowych podlegające karze pieniężnej
Art. 153a. Prowadzenie działalnośCI na rzecz spółek lub trustów bez wymaganego wpisu do rejestru
Art. 153b. Prowadzenie działalnośCI w zakresie walut wirtualnych bez wymaganego wpisu do rejestru
Art. 154. Niedopełnienie obowiązków ustawowych podlegające karze pieniężnej
Art. 155. Wpływy z kar pieniężnych jako dochóD budżetu państwa
Rozdział 15. Zmiany w przepisach obowiązujących
Art. 158. Zmiana ustawy - prawo o adwokaturze
Art. 159. Zmiana ustawy o radcach prawnych
Art. 160. Zmiana ustawy o fundacjach
Art. 161. Zmiana ustawy - prawo o stowarzyszeniach
Art. 162. Zmiana ustawy - prawo o notariacie
Art. 163. Zmiana ustawy o doradztwie podatkowym
Art. 164. Zmiana ustawy o ochronie danych osobowych
Art. 165. Zmiana ustawy - ordynacja podatkowa
Art. 166. Zmiana ustawy - prawo bankowe
Art. 167. Zmiana ustawy o rzecznikach patentowych
Art. 168. Zmiana ustawy o agencji bezpieczeństwa wewnętrznego oraz agencji wywiadu
Art. 169. Zmiana ustawy o działalnośCI pożytku publicznego I o wolontariacie
Art. 170. Zmiana ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
Art. 171. Zmiana ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych
Art. 172. Zmiana ustawy o grach hazardowych
Art. 173. Zmiana ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczych I wymianie danych gospodarczych
Art. 174. Zmiana ustawy - prawo geologiczne I górnicze
Art. 175. Zmiana ustawy o usługach płatniczych
Art. 176. Zmiana ustawy o działalnośCI ubezpieczeniowej I reasekuracyjnej
Art. 178. Zmiana ustawy o prokuratorii generalnej rzeczypospolitej polskiej
Art. 179. Zmiana ustawy o krajowej administracji skarbowej
Art. 180. Zmiana ustawy o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami
Rozdział 15a. Przepisy epizodyczne
Art. 180a. Przepisy epizodyczne
Rozdział 16. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 181. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 182. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 183. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 184. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 185. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 186. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 187. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 188. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 189. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 190. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 191. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 192. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 193. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 194. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 195. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 196. Przepisy przejściowe I dostosowujące
Art. 197. Utrata mocy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu