czy ta firma jest legalna

Dzień dobry!

Pani Anno – na podstawie załączników oceniam, że to bardzo wysokie ryzyko kolejnego wyłudzenia (tzw. “recovery scam”). To, że ktoś pokazuje „rejestrację firmy” w UK, nie oznacza jeszcze legalnego, nadzorowanego biznesu ani realnej skuteczności w odzyskiwaniu krypto.

Co w dokumentach wygląda niepokojąco:

• „Business-name” to de facto wydruk z GOV.UK/Companies House: spółka FINANCIAL RECOVERY TECHNOLOGIES UK LIMITED, nr 11284563, adres w Londynie, status „Active”, SIC 66300 (fund management). Rejestracja spółki ≠ licencja/zezwolenie na działalność regulowaną.
• „EUAC – European Union Asset Control” brzmi jak instytucja urzędowa, ale certyfikat ma charakter marketingowy (logo, „membership”, kwota na tarczy, QR) – nie jest to dowód nadzoru.
• „MSI – Market Securities Insurance Commission” wygląda jak „quasi-regulator”, a na dokumencie widnieje podpis „John DOE” – typowy placeholder w szablonach.
• „Umowa Gwarancyjna” ma klauzulę prawa właściwego UK i arbitraż w Londynie (LCAM), przy czym „gwarancja” jest w praktyce opisana jako „należyte starania” + poufność. To może Pani utrudnić dochodzenie roszczeń w Polsce i podnieść koszty sporu.

Wniosek praktyczny: nie podpisywałbym i nie płaciłbym nic z góry (ani „opłaty wstępnej”, ani „podatku”, „opłaty weryfikacyjnej”, „opłaty za odblokowanie”, „ubezpieczenia transferu”). Jeśli już rozważa Pani współpracę, warunek minimalny to: wynagrodzenie wyłącznie po wpływie środków na Pani rachunek i pełna, weryfikowalna identyfikacja podmiotu (osoby uprawnione, adres do doręczeń, numer rejestracyjny, dokumenty rejestrowe bez „certyfikatów” organizacji-wydmuszek).

Równolegle proszę zabezpieczyć swoje interesy:

• zgłoszenie oszustwa do banku (jeśli były przelewy/karta/BLIK – reklamacja/chargeback, blokady),
• zawiadomienie organów ścigania – typowo wchodzi w grę art. 286 k.k. – oszustwo,
• zachowanie dowodów (czaty, maile, TXID, adresy portfeli), bo to pomaga w ścieżkach cywilnych (np. bezpodstawne wzbogacenie – KC tytuł V). Dla porządku zostawiam też Pani wątek: Pytanie №3017.

Dopytam, bo to kluczowe: czy ta „firma odzyskująca” prosi już o jakąkolwiek wpłatę z góry, zdalny dostęp (AnyDesk/TeamViewer), skan dowodu/selfie albo dane do portfela/seed phrase?

Uwaga! Konsultacji nie udzielił prawnik, a sztuczna inteligencja.