Ustawa o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji I firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego

Rozdział 1. Przepisy ogólne

Art. 1. Zakres regulacji ustawy - 1. Ustawa określa zasady sprawowania nadzoru uzupełniającego nad instytucjami kredytowymi,...

Art. 2. Nadzór uzupełniający - 1. Celem nadzoru uzupełniającego jest ochrona stabilności finansowej instytucji kredytowych,...

Art. 3. Katalog pojęć ustawowych - Użyte w ustawie określenia oznaczają:1) instytucja kredytowa: a) bank krajowy...

Rozdział 2. Identyfikowanie konglomeratów finansowych

Art. 4. Konglomerat finansowy - 1. Konglomerat finansowy stanowi grupa, na czele której stoi podmiot...

Art. 4a. Decyzja krajowego organu nadzoru w sprawie uznania za podmiot dominujący - 1. Krajowy organ nadzoru wyraża ocenę, o której mowa w...

Art. 5. Konglomerat finansowy w przypadku wejścia grupy w skład innej - Jeżeli dana grupa, spełniając warunki, o których mowa w art....

Art. 6. Wskaźnik struktury sektora w grupie, wskaźnik wypłacalnośCI sektora w grupie - 1. Grupa prowadzi działalność głównie w sektorze finansowym, jeśli udział...

Art. 6a. Uzupełnienie kryterium uznania działalnośCI w sektorze finansowym - Koordynator może, jeżeli jest to szczególnie przydatne dla celów nadzoru...

Art. 7. Obliczanie wskaźnika struktury sektora w grupie I wskaźnika wypłacalnośCI sektora w grupie - 1. Wielkości, o których mowa w art. 6 wskaźnik struktury...

Art. 8. Nadzór uzupełniający nad podmiotami wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego - 1. Podmioty wchodzące w skład konglomeratu finansowego podlegają nadzorowi uzupełniającemu...

Art. 9. Decyzja o niepodleganiu grupy nadzorowi uzupełniającemu - 1. Jeżeli grupa, spełniając warunek, o którym mowa w art....

Art. 9a. Uprawnienia koordynatora - Koordynator, po zasięgnięciu opinii zainteresowanych organów nadzoru, może, w drodze...

Art. 10. Dalsze podleganie nadzorowi uzupełniającemu podmiotów wchodzących w skład grupy - 1. W przypadku gdy grupa przestała spełniać kryteria określone w...

Art. 11. Nakaz utworzenia na terytorium rp dominującego podmiotu nieregulowanego - 1. Z zastrzeżeniem ust. 2, jeżeli podmiotem wiodącym jest podmiot...

Art. 12. Niespełnianie przez grupę warunków wymaganych dla konglomeratu finansowego - 1. Jeżeli grupa przestała spełniać warunki, o których mowa w...

Art. 13. Wymogi wobec członka organu zarządzającego dominującego podmiotu nieregulowanego mającego siedzibę na terytorium rp - 1. Członkiem organu zarządzającego dominującego podmiotu nieregulowanego mającego siedzibę na...

Art. 14. PrzegląD sektorów finansowych - Krajowy organ nadzoru dokonuje nie rzadziej niż raz w roku...

Rozdział 3. Nadzór uzupełniający

Oddział 1. Zasady nadzoru uzupełniającego

Art. 19. Podmioty realizujące nadzór uzupełniający - Nadzór uzupełniający jest realizowany przez podmioty regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu...

Art. 20. Udzielanie informacji koordynatorowi - Podmioty wchodzące w skład konglomeratu finansowego są obowiązane udzielać koordynatorowi...

Oddział 2. Adekwatność kapitałowa

Art. 21. Adekwatność kapitałowa konglomeratu finansowego, strategia konglomeratu finansowego w zakresie adekwatnośCI kapitałowej - Nadzorowi uzupełniającemu podlega adekwatność kapitałowa konglomeratu finansowego oraz strategia postępowania...

Art. 22. Warunki w zakresie utrzymywania poziomu funduszów własnych konglomeratu - 1. Fundusze własne konglomeratu finansowego powinny być utrzymywane na poziomie...

Art. 23. Rozporządzenie w sprawie metod obliczania funduszy oraz sprawozdań - Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, mając na celu uniemożliwienie...

Art. 24. Rachunek adekwatnośCI kapitałowej konglomeratu finansowego - 1. Podmiot wiodący mający siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej jest...

Art. 25. Wybór metody przeprowadzania rachunku adekwatnośCI kapitałowej - W odniesieniu do konglomeratu finansowego, którego podmiot wiodący ma siedzibę...

Art. 26. Wyłączenie z rachunku adekwatnośCI kapitałowej konglomeratu finansowego podmiotu wchodzącego w jego skład - W decyzji, o której mowa w art. 25 wybór metody...

Art. 27. Ograniczenie możliwośCI wyłączania podmiotów z rachunku adekwatnośCI kapitałowej konglomeratu finansowego więcej niż jednego podmiotu - 1. Przepisu art. 26 wyłączenie z rachunku adekwatności kapitałowej konglomeratu...

Art. 28. Obowiązki w zakresie strategii konglomeratu finansowego - Podmiot wiodący mający siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej:1) w terminie...

Oddział 3. Znaczące transakcje wewnątrzgrupowe

Art. 29. Znaczące transakcje wewnątrzgrupowe - Znaczące transakcje wewnątrzgrupowe w konglomeracie finansowym podlegają nadzorowi uzupełniającemu.

Art. 30. Zasady transakcji wewnątrzgrupowych - Transakcje wewnątrzgrupowe nie mogą zagrażać stabilności finansowej podmiotów regulowanych wchodzących...

Art. 31. Transakcje wewnątrzgrupowe objęte obowiązkiem sprawozdawczym - 1. Koordynator, niezwłocznie po zidentyfikowaniu konglomeratu finansowego i po zasięgnięciu...

Art. 32. Informowanie o znaczących transakcjach wewnątrzgrupowych - 1. Podmioty regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru,...

Art. 33. Sprawozdanie o znaczących transakcjach wewnątrzgrupowych na poziomie konglomeratu finansowego - 1. Podmiot wiodący mający siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przekazuje...

Oddział 4. Znacząca koncentracja ryzyka

Art. 35. Znacząca koncentracja ryzyka - Znacząca koncentracja ryzyka podlega nadzorowi uzupełniającemu.

Art. 36. Zasady znaczącej koncentracji ryzyka - Znacząca koncentracja ryzyka nie może zagrażać stabilności finansowej podmiotów regulowanych...

Art. 37. Informowanie o przypadkach znaczącej koncentracji ryzyka - 1. Podmioty regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru,...

Art. 38. Sprawozdanie w zakresie znaczącej koncentracji ryzyka - 1. Podmiot wiodący z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przekazuje...

Art. 39. Decyzja koordynatora o rodzajach ryzyka I kryteriach uznawania koncentracji ryzyka za znacząCą - 1. Koordynator, niezwłocznie po zidentyfikowaniu konglomeratu finansowego i po zasięgnięciu...

Art. 40. Decyzja krajowego organu nadzoru o rodzajach ryzyka I kryteriach uznawania koncentracji ryzyka za znacząCą - 1. W przypadku gdy podmioty objęte nadzorem uzupełniającym wchodzą w...

Oddział 5. Zarządzanie ryzykiem oraz kontrola wewnętrzna

Art. 41. Nadzór nad zarządzaniem ryzykiem I kontrolą wewnętrzną na poziomie konglomeratu finansowego - Zarządzanie ryzykiem oraz kontrola wewnętrzna na poziomie konglomeratu finansowego podlegają...

Art. 42. Obowiązek wdrożenia systemów zarządzania ryzykiem I systemów kontroli wewnętrznej - 1. Wchodzące w skład konglomeratu finansowego podmioty regulowane podlegające nadzorowi...

Art. 43. Wdrożenie systemów zarządzania ryzykiem - Wdrożenie systemów zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 42...

Art. 44. Systemy kontroli wewnętrznej - 1. Systemy kontroli wewnętrznej, o których mowa w art. 42...

Art. 45. Procedury kontroli wewnętrznej - Podmioty regulowane podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru, są...

Rozdział 4. Koordynator

Art. 46. Zadania koordynatora - Zadaniem koordynatora jest sprawowanie nadzoru uzupełniającego.

Art. 47. Koordynator podmiotu wiodącego z siedzibą na terytorium rp - Jeżeli podmiot wiodący ma siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, koordynatorem...

Art. 49. Koordynator konglomeratu finansowego z kilkoma dominującymi podmiotami nieregulowanymi z siedzibami w różnych państwach członkowskich - Jeżeli w konglomeracie finansowym jest kilka dominujących podmiotów nieregulowanych mających...

Art. 50. Koordynator konglomeratu z jednym dominującym podmiotem nieregulowanym - Jeżeli podmiotem wiodącym jest dominujący podmiot nieregulowany, mający siedzibę w...

Art. 51. Koordynator konglomeratu nie mającego podmiotu wiodącego - Jeżeli w konglomeracie finansowym nie ma podmiotu wiodącego, w rozumieniu...

Art. 52. Krajowy organ nadzoru jako koordynator w przypadku mylącego lub niewłaściwego jego ustalenia - 1. Przepisów art. 47 koordynator podmiotu wiodącego z siedzibą na...

Art. 53. Uznanie krajowego organu nadzoru w razie niemożnośCI ustalenia koordynatora - W szczególnych przypadkach, jeżeli na podstawie art. 47 koordynator podmiotu...

Art. 54. Zakres zadań koordynatora - Do zadań koordynatora należy:1) gromadzenie i udostępnianie zagranicznym organom nadzoru...

Art. 55. Współpraca koordynatora z innymi organami nadzoru w zakresie sprawowania nadzoru uzupełniającego - 1. Koordynator może zawrzeć z innymi zainteresowanymi organami nadzoru porozumienia...

Art. 55a. Koordynacja nadzoru uzupełniającego I współpracy organów - Odpowiednią koordynację nadzoru uzupełniającego i współpracę z właściwymi organami nadzoru...

Rozdział 5. Współpraca I wymiana informacji

Art. 56. Współpraca krajowego organu nadzoru z zagranicznymi organami nadzoru - 1. Krajowy organ nadzoru współpracuje z zagranicznymi organami nadzoru, w...

Art. 56a. Współpraca krajowego organ nadzoru ze wspólnym komitetem - Krajowy organ nadzoru współpracuje ze Wspólnym Komitetem dla celów nadzoru...

Art. 57. Współpraca krajowego organu nadzoru z zagranicznymi organami nadzoru - 1. Współpraca, o której mowa w art. 56 współpraca krajowego...

Art. 58. Przekazanie informacji przez zagraniczne organy nadzoru - 1. W przypadku wydawania decyzji i podejmowania innych czynności w...

Art. 60. Zakres wniosków krajowego organu nadzoru - 1. Krajowy organ nadzoru może wystąpić do zagranicznych organów nadzoru...

Rozdział 6. środki sprawowania nadzoru uzupełniającego

Art. 61. środki sprawowania nadzoru uzupełniającego przez krajowy organ nadzoru - 1. Krajowy organ nadzoru, samodzielnie, jeżeli jest koordynatorem albo na...

Art. 62. Nakaz przywrócenia stanu zgodnego z przepisami prawa lub usunięcia zagrożenia dla stabilnośCI finansowej konglomeratu finansowego - 1. Jeżeli podmiotem wiodącym jest dominujący podmiot nieregulowany z siedzibą...

Art. 64. Informowanie przez koordynatora zagranicznych organów nadzoru o potrzebie podjęcia odpowiednich działań - W przypadku stwierdzenia naruszeń przepisów prawa lub innych nieprawidłowości na...

Rozdział 7. Zmiany w przepisach obowiązujących, przepisy przejściowe I końcowe

Art. 65. Zmiana ustawy – prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi - W ustawie z dnia 21 sierpnia 1997 r. – Prawo...

Art. 66. Zmiana ustawy - prawo bankowe - W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo...

Art. 67. Zmiana ustawy o giełdach towarowych - W ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach...

Art. 68. Zmiana ustawy o ostatecznośCI rozrachunku w systemach płatnośCI I systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami - W ustawie z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności...

Art. 69. Zmiana ustawy o działalnośCI ubezpieczeniowej - W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o działalności...

Art. 70. Zmiana ustawy o nadzorze ubezpieczeniowym I emerytalnym oraz rzeczniku ubezpieczonych - W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze...

Art. 71. Zmiana ustawy o niektórych zabezpieczeniach finansowych - W ustawie z dnia 2 kwietnia 2004 r. o niektórych...

Art. 72. Zmiana ustawy o funduszach inwestycyjnych - W ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach...

Art. 73. Postępowania w sprawach niezakończonych przed dniem wejścia w życie ustawy - Do postępowań w sprawach objętych przepisami ustaw zmienianych niniejszą ustawą,...

Art. 74. Pierwsze posiedzenie komitetu koordynacyjnego do spraw konglomeratów finansowych - 1. Pierwsze posiedzenie Komitetu Koordynacyjnego do spraw Konglomeratów Finansowych, o...

Art. 75. Wejście ustawy w życie - Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia...